小荷才露尖尖角

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来源: 发布日期:2019-08-13 10:33:30
       而立之年的刘芳馨,是邮储银行渑池县仰韶支行的普通员工。她不忘初心,怀揣梦想,砥砺前行,2016年荣获河南省优秀理财经理称号。据统计,2018年至今,个人累计理财金额3266万元,代理保险累计208万元,重点基金30多万元,国债236万元,成为该行的佼佼者!
 
  “勤动口,勤动手,勤动脑”,是她识别客户,发现潜在客户,服务核心客户的显著特点。有一次,梁女士来该行办理取款业务,在帮客户补登存折时,发现客户是代发工资客户,她取款的目的是购买理财产品。刘芳馨留心记下客户住址和电话,在客户生日那天,为梁女士送去一束鲜花,使她十分感动,后来她购买了10万元理财产品。在开展VIP客户家庭理财规划讲座时,她邀请了梁女士,根据其资产量和家庭情况,为她购买了期缴保险产品,做了基金定投配置。目前,梁女士在该行资产达200多万元。
 
  刘芳馨是个有心人,面对客户的投诉冷静处理,使客户由“冷脸”变笑脸。有一次,客户瞿叔叔来该行办理取款业务,由于数额大事前没有预约,柜面没有那么多现金,客户很生气,非要投诉该行。她赶紧将其带到理财室安抚情绪,经交谈后得知他是要付款给一个供货商买料。刘芳馨便向他推荐手机银行转账业务,瞿叔叔开通了手机银行,成功转了账。在帮他转账后,发现客户账户上还有活期资金30多万元,她便向他推荐了灵活型理财,瞿叔叔就先购买了10万元“日日升”,后来又陆续购买了“月月升”、阶段性理财等。
 
  注重维护核心客户,特别是资产量在30万元到100万元的个人客户群体,是强化理财产品销售重中之重。客户段叔叔在该行有定期存款50万元,中秋节时,刘芳馨为客户准备了卢氏特产香菇、木耳,邀约客户来网点,她讲解了如何进行资产配置,客户被她的真诚打动,将他行资金转入该行,购买1年期理财20万元,5年期分红保险10万元。今年6月份,客户又把他行到期的15万元转入该行,还介绍张阿姨来该行办理了理财业务。
 
  刘芳馨在之所以业务上能取得成功,其原因是建有客户信息库。她每天都携带一个小本子,密密麻麻记录了一些来网点办业务的大客户信息,然后存入客户信息库。根据这些信息,在客户生日的时候,为其送上祝福短信或是鲜花,拉近了与客户的关系。在客户理财产品到期的时候,她做好电话回访和新产品推荐。在约访客户来到网点的时候,根据客户的资产量、风险承受力和家庭情况为其规划适合客户的理财方案,赢得了客户的信赖。
 
  为了丰富客户信息,她利用下班时间和周末时间,和同事一起,进学校、进社区、进广场、进商户,宣传理财业务知识,广泛收集客户信息。有一次,她同信贷部客户经理王华一起到县广播电视局,挨个办公室走访,做好意向客户记录,当日留下6个客户的电话微信,后来有4个客户来该行办理了存款或理财业务。(韩西来黄柏成)

( 责任编辑:王丽红 )  打印
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